Warum sollte ich mich überhaupt mit meiner Altersvorsorge beschäftigen?

Je früher Sie sich mit Ihrer Altersvorsorge befassen, desto mehr Möglichkeiten haben Sie, Vermögen aufzubauen und Ihre finanzielle Zukunft aktiv zu gestalten. Eine frühzeitige Planung schafft Klarheit und gibt Ihnen mehr Handlungsspielraum.

Reicht die gesetzliche Rente später aus?

Die gesetzliche Rente bildet für viele Menschen die finanzielle Grundlage im Ruhestand. Ob sie ausreicht, hängt von Ihrem individuellen Lebensstandard, Ihren Ausgaben und Ihren weiteren Einkommensquellen ab. Deshalb ist eine persönliche Analyse sinnvoll.

Was ist eine Rentenlücke?

Die Rentenlücke ist die Differenz zwischen Ihrem gewünschten Einkommen im Ruhestand und den voraussichtlichen Renteneinnahmen. Ziel einer guten Altersvorsorge ist es, diese Lücke möglichst frühzeitig zu erkennen und zu schließen.

Wann sollte ich mit der Altersvorsorge beginnen?

Grundsätzlich gilt: Je früher Sie beginnen, desto länger kann Ihr Vermögen wachsen. Aber auch ein späterer Einstieg kann sinnvoll sein – entscheidend ist, die Strategie an Ihre persönliche Situation anzupassen.

Ist die Beratung kostenlos?

Ja. Das Beratungsgespräch ist kostenlos und unverbindlich.

Muss ich bereits Kunde sein?

Nein. Sie können jederzeit eine unabhängige Analyse Ihrer bestehenden Altersvorsorge in Anspruch nehmen.

Wie lange dauert eine Beratung?

Je nach Umfang dauert ein Beratungsgespräch in der Regel zwischen 60 und 90 Minuten.

Kann die Beratung auch online stattfinden?

Ja. Die Beratung ist sowohl persönlich als auch per Videokonferenz möglich.

Welche Unterlagen sollte ich mitbringen?

Hilfreich sind unter anderem:

Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung

Unterlagen zur betrieblichen Altersversorgung

Depotübersichten

Rentenversicherungen

Weitere Unterlagen zur Altersvorsorge

Sollten Ihnen nicht alle Unterlagen vorliegen, ist das kein Problem.

Reicht ein ETF-Depot allein für die Altersvorsorge?

Ein ETF-Depot kann ein wichtiger Baustein sein. Ob es allein ausreicht, hängt von Ihrer Sparrate, Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer geplanten Entnahmestrategie ab.

Ist eine Rentenversicherung heute noch sinnvoll?

Das hängt von Ihren persönlichen Zielen ab. Je nach Situation können bestimmte Eigenschaften – beispielsweise planbare Auszahlungen oder steuerliche Besonderheiten – sinnvoll sein. Welche Lösung zu Ihnen passt, sollte individuell geprüft werden.

Muss ich mich zwischen ETF und Rentenversicherung entscheiden?

Nicht unbedingt. Für viele Menschen kann eine Kombination verschiedener Vorsorgelösungen sinnvoll sein. Welche Strategie geeignet ist, hängt von Ihren persönlichen Zielen und Ihrer finanziellen Situation ab.

Wie kann ich meine Rentenlücke berechnen?

Für eine realistische Berechnung werden unter anderem Ihre gesetzliche Rente, bestehende Vorsorgelösungen, Ihr gewünschter Lebensstandard sowie weitere persönliche Faktoren berücksichtigt.

Wie viel Geld benötige ich im Ruhestand?

Das ist individuell unterschiedlich. Entscheidend sind Ihre persönlichen Ausgaben, Wünsche und Lebensziele.

Was passiert, wenn ich meine Rentenlücke nicht schließe?

Je nach persönlicher Situation kann dies dazu führen, dass der gewünschte Lebensstandard im Ruhestand nicht vollständig finanziert werden kann.

Wie viel sollte ich monatlich sparen?

Es gibt keinen pauschalen Betrag. Die optimale Sparrate richtet sich nach Ihren finanziellen Möglichkeiten und Ihren Zielen.

Kann ich bestehende Verträge überprüfen lassen?

Ja. Bestehende Altersvorsorgeverträge können analysiert und gemeinsam bewertet werden.

Ist es sinnvoll, meine Altersvorsorge regelmäßig zu überprüfen?

Ja. Beruf, Einkommen, Familie und persönliche Ziele verändern sich im Laufe des Lebens. Deshalb empfiehlt es sich, die Altersvorsorge regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen.

Kostet die Analyse meiner Altersvorsorge etwas?

Das erste Beratungsgespräch sowie die erste Analyse sind unverbindlich und kostenfrei.

Bin ich nach der Beratung zu einer Entscheidung verpflichtet?

Nein. Sie entscheiden selbst und ohne Zeitdruck, ob und welche Empfehlungen Sie umsetzen möchten.

Was passiert nach der Beratung?

Sie erhalten eine individuelle Einschätzung Ihrer aktuellen Situation sowie mögliche Handlungsempfehlungen. Die Umsetzung erfolgt ausschließlich, wenn Sie sich dafür entscheiden.

Ihre Frage war nicht dabei?

Jede persönliche Situation ist anders. Deshalb lassen sich manche Fragen am besten in einem persönlichen Gespräch beantworten.

Ich nehme mir gerne Zeit für Ihre Anliegen und beantworte Ihre Fragen verständlich, transparent und individuell.